Воскресенье, 24 сентября 2017 18 +  Письмо редактору
Воскресенье, 24 сентября 2017 18 +  Письмо редактору
Популярно
2:25, 03 марта 2016

Законопроект в части совершенствования порядка осуществления процедур идентификации


В Государственную Думу внесен Законопроект № 1003299-6 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (в части совершенствования порядка осуществления процедур идентификации)».

Из пояснительной записки следует, что Законопроектом предусматривается:

1. Законодательно установить обязанность по предоставлению клиенту — физическому лицу возможности использования любого одного из предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Закон № 115-ФЗ) способов упрощенной идентификации, а не всех трех.

2. Законодательно урегулировать процедуры подтверждения ранее проведенной идентификации (аутентификации).

3. Увеличить минимальную сумму операций, при совершении которых не проводится идентификация, а также может проводиться упрощенная идентификация для отдельных видов операций с учетом оценки риска ОД/ФТ при их совершении.

4. Установить, что при упрощенной идентификации клиента-физического лица идентификация представителя и (или) выгодоприобретателя клиента – физического лица, а также бенефициарного владельца клиента-физического лица не проводится.

В Законе № 115-ФЗ прямо не отражено, что при упрощенной идентификации установление и идентификация представителей клиента-физического лица, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев не осуществляется. Тем самым сохранится риск толкования требований Закона № 115-ФЗ таким образом, что необходимо устанавливать полный перечень идентификационных сведений в отношении указанных лиц, в то время как в отношении самого клиента будет применяться упрощенная идентификация.

5. Оптимизировать условия привлечения третьих лиц для проведения идентификации.

6. Законодательно установить особенности проведения идентификации с использованием документов в электронной форме, соответствие электронного образа которых оригиналу засвидетельствовано усиленной квалифицированной электронной подписью нотариуса или лица.

7. Усовершенствовать процедуру упрощенной идентификации в части проверки дополнительных сведений.

 

 

.


© 2009-2017 Федеральный закон 115-фз о ПОД/ФТ