Форум по вопросам ПОДФТ

Форум по вопросам ПОДФТ (https://115fz.ru/forum/index.php)
-   Некредитные организации в сфере ПОДФТ (https://115fz.ru/forum/forumdisplay.php?f=3)
-   -   Бенефициарный владелец-физ.лица (https://115fz.ru/forum/showthread.php?t=70)

NataZ 26.08.2015 11:34

Бенефициарный владелец-физ.лица
 
Коллеги, добрый день! Подскажите, слышал ли кто-нибудь о таком положении:
Положение о признании клиента-физического лица бенефициарным владельцем, в случае иного заявленного бенефициарного владельца ?? :confused:

NataZ 26.08.2015 13:16

Бенефициарным владельцем клиента - физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо.
кто как понимает вот эту часть : Бенефициарным владельцем клиента - физического лица считается это лицо.
два человека: БВ и клиент или клиент явл.сам БВ ???

Andrey 26.08.2015 14:04

NataZ, не усложняйте, БВ ФЛ является это же ФЛ (один и тот же человек), если у Вас нет других оснований признать другое лицо БВ (тогда 2 человека: клиент и БВ).

О Положении таком не слышал, уверен, что его и не существует, а вот пункт в Законе подобный имеется.

NataZ 26.08.2015 17:26

т.е. я сама явл. БВ )) сама контролирую свои действия )))

Carpe diem 26.08.2015 18:24

...если нет оснований полагать, что вам дает указания другой человек и "использует" вас к своей выгоде.

Простой пример - бомж, пришедший в банк брать кредит. Который будет получен не им, а иным мошенником. А он просто получит 500р за то, что правильно прочитал ответы на вопросы менеджера по бумажке. Да и бомж не один а 5, с разницей в полчаса с одной и той же историей приходят. Да и паспорта возможно поддельные.

Лишь для подобных случаев существует такая оговорка в законе. И смущает нас с Вами :)

NataZ 26.08.2015 19:43

спасибо, за разъяснения ) теперь всё встало на свои места )))
а как понять что клиенту никто не даёт указания ?
в анкете у нас прописано, есть или нет БВ. но анкету у нас может заполнить и сам клиент и сотрудник Фонда. т.е.верить на слову клиенту и сотруднику ?

надеюсь не слишком закрутила ))))

Carpe diem 27.08.2015 14:08

Вы со своей стороны можете только сотрудникам дать разъяснения/памятки о том какие "подозрительные" критерии могут быть у клиента. И в целом да, вы полагаетесь на их бдительность.
К чему эти лишние телодвижения? Анкета заполнена, закон соблюден.

NataZ 27.08.2015 16:12

внутренняя проверка пристала ))))

NataZ 27.08.2015 16:35

При идентификации Клиентов а указанных в ст. 5 ФЗ работник , ответственный за идентификацию такого такого Клиента, выясняет, осуществляются ли Клиентом меры по ПОД/ФТ, в том числе идентификация и изучение Клиентом лиц, находящихся на обслуживании Клиента, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.....

выясняет это кто-ниб ??? и как фиксируете ?

Виктория 28.08.2015 08:34

Добрый день, ну мы конкретно никак эту норму не применяем, т.к. у нас таковых лиц нет, но если проводить аналогию с банками, то они на регулярной основе обращаются к нам, просят ПВК. Больше ничего не запрашивают, видимо, этого для них достаточно.
Могу предположить, что и со стороны регулятора не возникает в этом плане вопросов, т.к. наш обслуживающий банк месяца 3 назад ЦБ комплексно проверял.


Текущее время: 11:35. Часовой пояс GMT +4.

Powered by vBulletin® Version 3.8.8
Copyright ©2000 - 2020, vBulletin Solutions, Inc. Перевод: zCarot