Вернуться   Форум по вопросам ПОДФТ Противодействие легализации Некредитные организации в сфере ПОДФТ Идентификация выгодоприобретателей

+Ответить в теме
Старый 27.02.2015, 17:55   #1
Людмила
Junior Member
 
Регистрация: 16.09.2014
Сообщений: 26
Людмила is on a distinguished road
По умолчанию Идентификация выгодоприобретателей

Всем доброго времени суток!
Вопрос к работникам НПФ. Есть клиент-юридическое лицо. По договору с ЮЛ, у нас есть участники-физические лица.
В 115-ФЗ есть определение: "выгодоприобретатель - лицо, к выгоде которого действует клиент...".
С какого момента мы участника считаем выгодоприобретателем: в периоде накоплений или только с момента получения пенсии? Что понимать под термином выгода в рамках закона?
ЮЛ может дать распоряжение включить в участники, а денег на счет ему не бросить, или спустя какое то время вообще исключить из участников?
А еще такой вопрос. Определение: "клиент - физическое или юридическое лицо, находящееся на обслуживании организации..."
Тогда любой участник по договору с ЮЛ-клиент? или клиент обязательно имеет договор с нами? каждый раз читаю документы и каждый раз по-новому)
Цитата 
Старый 02.03.2015, 09:14   #2
Виктория
Member
 
Регистрация: 17.11.2014
Адрес: Khabarovsk
Сообщений: 60
Виктория is on a distinguished road
По умолчанию

Добрый день.
Считаю, что в Вашем случае выгодоприобретателями фл становятся в момент перечисления накоплений.
По второму вопросу "клиент - физическое или юридическое лицо, находящееся на обслуживании...": недавно задавала вопрос в ЦБ (не совсем по Вашей теме), но в ответе от них получила следующее разъяснение: "по смыслу 115-ФЗ клиентом организации ... является физическое или юридическое лицо, которому оказывает услуги данная организация (например, в рамках заключенного договора)."
У вас заключен договор с юр.лицом, значит - он клиент.
Цитата 
Старый 02.03.2015, 10:32   #3
Людмила
Junior Member
 
Регистрация: 16.09.2014
Сообщений: 26
Людмила is on a distinguished road
По умолчанию

Спасибо. Вот именно про договор в определении клиента нет ничего, именно обслуживание.
Иду на обучение 4го, надо будет уточнять что они имели в виду.
А потом при проверке окажется, что закон мы читаем не правильно, а мнение одного специалиста, не отражает мнение другого.
Цитата 
Старый 02.03.2015, 15:39   #4
Ник олай
Junior Member
 
Регистрация: 20.12.2014
Сообщений: 2
Ник олай is on a distinguished road
По умолчанию

По договорам НПО выгодоприобретателем с самого начала действия договора должен считаться участник, т.к. он в любом случае будет являться конечным получателем денежных средств по договору.
В части договоров ОПС и НПО заключение договора еще не является принятием на обслуживание. Моментом принятия является поступление денежных средств. Если деньги не поступят (ПФР откажет, или будет осуществлен перевод в другой НПФ, etc.)- перевода клиента в Ваш НПФ и, соответсвенно, обслуживания у Вас не будет. Но все манипуляции по 115-фз с ЗЛ всё равно надо проводить с момента подписания договора, т.к. в законе есть понятие "до принятия на обслуживание". То есть, в специфике НПФ период с момента заключения договора и до момента поступления денег и есть это самое "до принятия...".
Только в случае с договором НПО, если вы, например, нашли его в Перечне, то вы в тот же день сообщаете об этом в уполномоченный орган, но ничего не блокируете (нечего пока что блокировать), а блокировку производите в 1-3 день от поступления денежных средств.
Цитата 
+Ответить в теме

Опции темы

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.

Быстрый переход


Текущее время: 13:01. Часовой пояс GMT +4.

Powered by vBulletin® Version 3.8.8
Copyright ©2000 - 2020, vBulletin Solutions, Inc. Перевод: zCarot
Ported by ArtTeam Studio