Вернуться   Форум по вопросам ПОДФТ Противодействие легализации Некредитные организации в сфере ПОДФТ Проект положения ЦБ об идентификации

+Ответить в теме
Старый 11.12.2014, 12:30   #1
Yelena
Member
 
Регистрация: 04.09.2014
Сообщений: 68
Yelena is on a distinguished road
По умолчанию Проект положения ЦБ об идентификации

Кто-то мне может ответить, как страховая компания должна проводить идентификацию физ лица, который покупает авиа или жд билет + страховку на перелет/переезд, допустим через интернет, да и в кассе тоже, и из идентификационных данных мы можем увидеть. в лучшем случае, ФИО, а то и без отчества и серию номер паспорта...иногда дату рождения... Как идентифицировать таких клиентов по требованиям ЦБ, чтоб все их хотелки были и адрес и место рождения и т.д.?! Вдруг физ лицо окажется террористом, а полных данных нет...
Цитата 
Старый 11.12.2014, 18:52   #2
Константин
Member
 
Регистрация: 04.09.2014
Сообщений: 33
Константин is on a distinguished road
По умолчанию

Бывают варианты что страховая премия 15 000 превышает? Это сколько билет стоит?
Отделите страховую премию от стоимости билета....
Цитата 
Старый 12.12.2014, 10:49   #3
Yelena
Member
 
Регистрация: 04.09.2014
Сообщений: 68
Yelena is on a distinguished road
По умолчанию

На террористов суммовые пороги не распространяются. Человек купил билет. Страховая премия 200 р. Но в базу к нам попало его ФИО и дата рождения. Неполное совпадение с Перечнем. Что ж мы его сдавать не будем, раз уж видим?!
Цитата 
Старый 22.12.2014, 10:17   #4
Константин
Member
 
Регистрация: 04.09.2014
Сообщений: 33
Константин is on a distinguished road
По умолчанию

Соглашусь с Вами.

Но в случае что вы описали совпадение не полное, и Вы не можете утверждать что это экстремист, какие еще данные Вы сможете получить? Если этих данных будет недостаточно для проведения полной идентификации, которая требуется для отправки сообщения по экстремисту. И Вы примите решение об отправке сообщения с неполной идентификацией то предоставите контролерам основания для того что бы Вас оштрафовать.

Я думаю что проверку экстремистов необходимо встроить в сам сервис продажи билетов. На стадии, когда человек только ввел свои данные, например ФИО и дату рождения. В случае если на этом этапе происходит 100% совпадение. Не возможно купить билет пока не проведена полная идентификация. В этом случае в 100% случаев, данные будут получены. Либо проводить полную идентификацию, в объеме достаточном для отправки сообщения в 100% случаев, от 1 копейки...
Цитата 
+Ответить в теме

Опции темы

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.

Быстрый переход


Текущее время: 08:07. Часовой пояс GMT +4.

Powered by vBulletin® Version 3.8.8
Copyright ©2000 - 2020, vBulletin Solutions, Inc. Перевод: zCarot
Ported by ArtTeam Studio