Вернуться   Форум по вопросам ПОДФТ Противодействие легализации Некредитные организации в сфере ПОДФТ Выявление операций контроля. Взнос в счет оплаты страховой премии

+Ответить в теме
Старый 25.03.2016, 17:16   #1
Andrey
Senior Member
 
Регистрация: 05.12.2014
Адрес: Санкт-Петербург
Сообщений: 101
Andrey is on a distinguished road
Exclamation Выявление операций контроля. Взнос в счет оплаты страховой премии

Коллеги, возможно, для кого-то открою что-то новое, приготовьтесь.

Имеется Информационное письмо Росстрахнадзора от 05.06.2008 №3119. Обратил внимание на вопрос №5. Кратко суть: в случае, если клиент уплачивает периодические страховые взносы по накопительным договорам страхования, каждый из взносов менее 600 тыс.руб., то по достижению общей суммы взносов порога в 600 тыс. операция признается подлежащей обязательному контролю и по ней нужно сообщать в РФМ. По такому же принципу отслеживаются и страховые выплаты.

Вопрос: кто как выявляет подобные операции (давайте поделимся опытом)? Сообщаете ли вы по операциям единожды или направляете в РФМ сообщения по каждому последующему взносу после достижения пороговых 600 тыс. руб. ?
__________________
Готовый ответ лучше, пустого совета.
Цитата 
Старый 28.03.2016, 10:01   #2
Yelena
Member
 
Регистрация: 04.09.2014
Сообщений: 68
Yelena is on a distinguished road
По умолчанию

ЦитатаЦитата: Сообщение от Andrey Посмотреть сообщение
Коллеги, возможно, для кого-то открою что-то новое, приготовьтесь.

Имеется Информационное письмо Росстрахнадзора от 05.06.2008 №3119.
Сейчас надо делать как говорит ЦБ. Вообще по опыту работы в банке могу сказать, что аналогичная ситуация была с кодом 5007. При достижении 600 тыс мы делали обязательны контроль, но только один раз.
Цитата 
Старый 28.03.2016, 11:25   #3
Andrey
Senior Member
 
Регистрация: 05.12.2014
Адрес: Санкт-Петербург
Сообщений: 101
Andrey is on a distinguished road
По умолчанию

Yelena, в том то и дело, что ЦБ никак не комментирует данный вопрос. Поэтому продолжили работать так же как и работали ранее, т.е. сообщаем по факту достижения 600 тыс. + все последующие операции. А сейчас возникли сомнения, что нужно продолжать работать именно так.
__________________
Готовый ответ лучше, пустого совета.
Цитата 
+Ответить в теме

Метки
взносы менее 600, накопление, под/фт, страхование

Опции темы

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.

Быстрый переход


Текущее время: 04:22. Часовой пояс GMT +4.

Powered by vBulletin® Version 3.8.8
Copyright ©2000 - 2020, vBulletin Solutions, Inc. Перевод: zCarot
Ported by ArtTeam Studio