Вернуться   Форум по вопросам ПОДФТ Противодействие легализации Некредитные организации в сфере ПОДФТ Положение ЦБ от 15.12.2014 №445-П – требования к правилам внутреннего контроля

+Ответить в теме
Старый 10.06.2015, 14:59   #31
Ирина
Junior Member
 
Регистрация: 04.09.2014
Сообщений: 4
Ирина is on a distinguished road
По умолчанию

Добрый день!
Вопрос в рамках Положения 445-П (которое для НЕКРЕДИТНЫХ
ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ), кто-нибудь из Кредитных организаций обратил внимание на Приложение 3 (ПРИЗНАКИ, УКАЗЫВАЮЩИЕ НА НЕОБЫЧНЫЙ ХАРАКТЕР СДЕЛКИ), а именно код группы признака 32, там в скобках <3>, указано следующее : <3> Профессиональные участники, являющиеся кредитными организациями, учитывают признаки группы 32 при включении в перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, в программу выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Согласно вышеизложенного получается что все Кредитные организации, являющиеся проф.участником должны внести изменения в ПВК (прописать данные призкаки группы 3) и контролировать операции???? И направлять операции в УО.
Коллеги, у кого какие варианты вышеизложенного, прошу ответьте.
Заранее благодарна!
Цитата 
Старый 11.06.2015, 05:09   #32
Виктория
Member
 
Регистрация: 17.11.2014
Адрес: Khabarovsk
Сообщений: 60
Виктория is on a distinguished road
По умолчанию

Добрый день.
Если не ошибаюсь, то на сайте уже была полемика по этому поводу....
Насколько я помню, те люди, которые ведут сайт, считали, что КО должны учесть указанную в положении 445-П информацию при составлении новых ПВК, а представители банков считали, что этого делать не надо и просили уточнить, на каком основании им учитывать эти признаки...
Цитата 
Старый 17.06.2015, 01:26   #33
Kayros
Member
 
Регистрация: 16.06.2015
Сообщений: 35
Kayros is on a distinguished road
По умолчанию

Доброе утро/день/ночь у кого как)
Вопрос таков, нашего генерального не очень устраивает приказ, подписанный им собственноручнооб утверждении в новой редакции ПВК и введении их в действие. К слову я работаю в данном направлении ровно две недели и все вопросы, касающиеся ПОД/Фт для меня лес гремучий..... Так вот вопрос, она мне говорит, что есть проект приказа от ЦБ для утверждения ПВК????? Или мы составляем его в свободной форме жешь????
Цитата 
Старый 17.06.2015, 04:11   #34
Виктория
Member
 
Регистрация: 17.11.2014
Адрес: Khabarovsk
Сообщений: 60
Виктория is on a distinguished road
По умолчанию

Добрый день.
Составляем в произвольной форме. Проблем с этим не возникало.
Цитата 
Старый 17.06.2015, 04:55   #35
Kayros
Member
 
Регистрация: 16.06.2015
Сообщений: 35
Kayros is on a distinguished road
По умолчанию

Спасибо, так и думала!
Цитата 
Старый 02.07.2015, 16:14   #36
Лариса
Junior Member
 
Регистрация: 02.07.2015
Сообщений: 15
Лариса is on a distinguished road
По умолчанию

Коллеги, разъясните, пожалуйста! Отменен приказ Финмониторинга от 11 августа 2010 г. № 213 «Об утверждении Рекомендаций по сведениям, включаемым в сообщение сотрудника организации об операции (сделке), подлежащей обязательному контролю или необычной операции (сделке). На учебе обрадовали- внутренние сообщения больше составлять не надо. А в Положении ЦБ №445-П от 15.12.2014 в п.5.4 написано: "При возникновении сомнений в части правомерности квалификации операции как операции, подлежащей обязательному контролю, или при выявлении операции, в отношении которой возникают подозрения, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, сотрудник некредитной финансовой организации из числа указанных в пункте 2 приложения 1 к настоящему Положению, выявивший указанную операцию, составляет сообщение об этой операции и передает его ответственному сотруднику (другому сотруднику подразделения по ПОД/ФТ, если в соответствии с ПВК по ПОД/ФТ или иными внутренними документами некредитной финансовой организации, в частности, с должностной инструкцией, он наделен полномочиями по принятию указанного сообщения, или уполномоченному сотруднику в сфере ПОД/ФТ).
Форма сообщения об операции, способ и сроки его формирования, передачи ответственному сотруднику (другому сотруднику подразделения по ПОД/ФТ, уполномоченному сотруднику в сфере ПОД/ФТ), а также порядок и сроки его хранения определяются некредитной финансовой организацией самостоятельно.
В сообщении об операции должны быть указаны: и т.д. и т.п.
Кто как поступает? Составляете или нет? Одно другому, блин, противоречит....
Цитата 
Старый 02.07.2015, 16:31   #37
Victor
Junior Member
 
Регистрация: 23.06.2015
Сообщений: 13
Victor is on a distinguished road
По умолчанию

ЦитатаЦитата: Сообщение от Лариса Посмотреть сообщение
На учебе обрадовали- внутренние сообщения больше составлять не надо.
Добрый день! К словам лектор не добавил никакую ссылку на документ, отменяющий требования Положения ЦБ №445-П???
Цитата 
Старый 02.07.2015, 17:35   #38
Лариса
Junior Member
 
Регистрация: 02.07.2015
Сообщений: 15
Лариса is on a distinguished road
По умолчанию

ЦитатаЦитата: Сообщение от Victor Посмотреть сообщение
Добрый день! К словам лектор не добавил никакую ссылку на документ, отменяющий требования Положения ЦБ №445-П???
Добавил- Информационное сообщение на сайте Росфинмониторинга "Об отмене приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу
от 11 августа 2010 г. № 213 «Об утверждении Рекомендаций по сведениям, включаемым в сообщение сотрудника организации об операции (сделке), подлежащей обязательному контролю или необычной операции (сделке)»
Вариант ,конечно может быть такой, не обращать внимания ни на какие нормативы, кроме ЦБ....
Цитата 
Старый 02.07.2015, 17:52   #39
Victor
Junior Member
 
Регистрация: 23.06.2015
Сообщений: 13
Victor is on a distinguished road
По умолчанию

ЦитатаЦитата: Сообщение от Лариса Посмотреть сообщение
Вариант ,конечно может быть такой
Без вариантов - Положение ЦБ №445-П не отменялось.
Цитата 
Старый 02.07.2015, 19:11   #40
4ervonec
Junior Member
 
Регистрация: 09.06.2015
Сообщений: 22
4ervonec is on a distinguished road
По умолчанию

Лариса,
Составляем. Бланк внутреннего сообщения включил в Приложение к ПВК
Цитата 
+Ответить в теме

Опции темы

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.

Быстрый переход


Текущее время: 07:22. Часовой пояс GMT +4.

Powered by vBulletin® Version 3.8.8
Copyright ©2000 - 2020, vBulletin Solutions, Inc. Перевод: zCarot
Ported by ArtTeam Studio