Вернуться   Форум по вопросам ПОДФТ Противодействие легализации Некредитные организации в сфере ПОДФТ Страховые организации, страховые брокеры Вопрос по страховым агентам

+Ответить в теме
Старый 02.12.2014, 19:44   #1
Константин
Member
 
Регистрация: 04.09.2014
Сообщений: 33
Константин is on a distinguished road
По умолчанию Вопрос по страховым агентам

Господа, подскажите пожалуйста как Вы реализовали взаимодействие со страховыми агентами в рамках финмониторинга? Вот сидит агент(физическое лицо), заключает договора и предположим раз в неделю приезжает в офис и сдает всю кучу, заключенных им договоров (предположим он действует по доверенности и имеет право подписи). А как же идентификация перед приемом на обслуживание, проверка на экстремизм, недействительные паспорта? Я думаю что можно в агентском договоре. прописать обязательство агента. перед заключением договора присылать все необходимые документы в центральный офис, проверять их, после давать добро агенту. Есть еще какие варианты кто что подскажет?
Цитата 
Старый 12.12.2014, 14:09   #2
Yelena
Member
 
Регистрация: 04.09.2014
Сообщений: 68
Yelena is on a distinguished road
По умолчанию

Ваш вариант совсем не вариант....агенты сразу заключают договора...клиент ждать не будет...так клиентов потеряем...а вопрос конечно интересный...у нас многие агенты на выезде работают...там где и средств связи нет....как закрыть этот вопрос тоже пока не знаем...вспомнилось только одно: когда едешь в поезде через границу, то погранцы ходят паспорта проверяют с каким-то девайсом...я так понимаю у них там база какая-то по физикам...может агентов обязать такую же фиговину с собой таскать, а там база террористов, недействительные паспорта и все прелести жизни)))))хорошо что пока некредитные могут принимать на обслуживание террористов, хоть и толку от этого нет - сразу заморозка всего, что только можно...а вот кредитные принимать их не могут...если сделают такое же нам, то вообще с агентами печаль
Цитата 
Старый 22.12.2014, 11:12   #3
Константин
Member
 
Регистрация: 04.09.2014
Сообщений: 33
Константин is on a distinguished road
По умолчанию

На последнем семинаре представитель ЦБ, косвенно подтвердила что вариант который я озвучил выше чуть ли не единственный. Агентам не будут передавать функций по идентификации клиентов, это следует и из проекта положения о требованиях к правилам недавно изданным ЦБ.

По поводу бизнеса могу сказать лишь что все должны играть по одним и тем же правилам. Обеспечить это может только неотвратимость наказания. Когда у всех будут одинаковые требования Клиенты с этим смирятся... Я надеюсь.
Цитата 
Старый 17.03.2015, 13:50   #4
Andrey
Senior Member
 
Регистрация: 05.12.2014
Адрес: Санкт-Петербург
Сообщений: 101
Andrey is on a distinguished road
По умолчанию

Ответы регулирующих органов относительно этого вопроса. Согласен, ситуация сложная...

"О способах организации страховыми компаниями работы со страховыми агентами в рамках исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ в части идентификации клиентов, проведении проверки по Перечню, приостановлению операций, блокированию (замораживанию) денежных средств или иного имущества.
ОТВЕТ ЦБ РФ: В настоящее время законодательство о ПОД/ФТ не предусматривает права страховых компаний делегировать страховым агентам исполнение всех его требований.
Страховая компания вправе поручить агентам сбор сведений и документов клиентов, необходимых страховой компании для проведения процедур идентификации. Способы организации работы по получению агентом соответствующих сведений (например, посредством электронных каналов связи) страховая компания определяет самостоятельно в правилах внутреннего контроля.
Процедуры идентификации, выявления фигурантов Перечня, приостановления операций, блокирования (замораживания) должны исполняться только непосредственно страховой компанией как субъектом исполнения Федерального закона № 115-ФЗ.

ОТВЕТ РОСФИНМОНИТОРИНГА: по вопросам, содержащимся в группе «Вопросы и предложения, поступившие от страховых организаций», информируем, что в настоящее время на площадке Консультативного совета при Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма функционирует Рабочая группа по страхованию с участием представителей Росфинмониторинга, Банка России и Всероссийского союза страховщиков. В рамках указанной группы обсуждаются вопросы реализации страховыми компаниями отдельных положений законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, включая вопросы обозначенные в обращении.
По результатам работы вышеуказанной рабочей группы планируется подготовка информационного письма с соответствующими разъяснениями."
Цитата 
+Ответить в теме

Опции темы

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.

Быстрый переход


Текущее время: 22:39. Часовой пояс GMT +4.

Powered by vBulletin® Version 3.8.8
Copyright ©2000 - 2019, vBulletin Solutions, Inc. Перевод: zCarot
Ported by ArtTeam Studio