Вернуться   Форум по вопросам ПОДФТ Противодействие легализации Некредитные организации в сфере ПОДФТ ФЗ-140 от 08.06.2015 о внесении изм.в 115-ФЗ

+Ответить в теме
Старый 25.06.2015, 13:15   #11
NataZ
Member
 
Регистрация: 10.06.2015
Сообщений: 51
NataZ is on a distinguished road
По умолчанию

Проверка была в конце прошлого года (мы НПФ). По обновлению сделали: 3-и приказа: обзвон, электронная рассылка и почтой россии. По электр.рассылке был отчет о кол-ве отпр. сообщений от IT отдела, их устроило. По обзвону ничего не запрашивали. По почте россии показали реестры и полученные анкеты (что хранятся в сейфе))). По недейств.паспортам у нас IT придумали програмулю, которая все это дело проверяет и выдает у кого не действителен. ЦБ просто посмотрел как она работает...
Цитата 
Старый 25.06.2015, 15:54   #12
Andrey
Senior Member
 
Регистрация: 05.12.2014
Адрес: Санкт-Петербург
Сообщений: 101
Andrey is on a distinguished road
По умолчанию

NataZ, Спасибо за ответы.
В итоге по окончанию проверки ЦБ вынесло много нарушений?
__________________
Готовый ответ лучше, пустого совета.
Цитата 
Старый 25.06.2015, 16:58   #13
NataZ
Member
 
Регистрация: 10.06.2015
Сообщений: 51
NataZ is on a distinguished road
По умолчанию

в итоге оставили замечания только к наполнению ПВК )))
Цитата 
Старый 07.07.2015, 17:02   #14
katerina12
Junior Member
 
Регистрация: 04.03.2015
Сообщений: 12
katerina12 is on a distinguished road
По умолчанию

ЦитатаЦитата: Сообщение от Andrey Посмотреть сообщение
NataZ, Давно уже задумался сделать проверку на действительность паспортов. И про обновление сведений клиентов: каким образом вы подтвердили ЦБ факт совершения телефонного звонка? И направляли ли электронные письма (e-mail) клиентам с просьбой обновить сведения.
Я прошу наших страховщиков ежегодно обновлять анкету клиента (при новом заключении договора страхования). Но у нас физиков мало. Или можно делать в анкете отметку: такого-то числа запросил клиента о возможных изменениях, их нет. Подпись и дата сотрудника.
Цитата 
Старый 08.07.2015, 11:42   #15
Andrey
Senior Member
 
Регистрация: 05.12.2014
Адрес: Санкт-Петербург
Сообщений: 101
Andrey is on a distinguished road
По умолчанию

ЦитатаЦитата: Сообщение от katerina12 Посмотреть сообщение
Я прошу наших страховщиков ежегодно обновлять анкету клиента (при новом заключении договора страхования). Но у нас физиков мало. Или можно делать в анкете отметку: такого-то числа запросил клиента о возможных изменениях, их нет. Подпись и дата сотрудника.
Клиент является "клиентом" в понимании 115-ФЗ если у него есть действующие отношения с нашей организацией, например, действующий договор. При новом заключении договора - с формальной стороны уже получается не обновление сведений, а принятие на обслуживание "нового" клиента. Для долгих договоров (более 1 года) нужно 1 раз в год запрашивать информацию у клиентов (например, телефон, письмо, e-mail), либо обновлять сведения через федеральные базы. Можно делать отметку в анкете клиента, а можно, как я понял из переписки выше (ЦБ такой вариант устраивает), просто составить реестр предпринятых мер по обновлению сведений. При этом в анкете клиента должна быть указана дата последнего обновления сведений. Про подпись в анкете/досье клиента сказать не готов, т.к. все досье мы ведем в электронном виде в информационной базе.
__________________
Готовый ответ лучше, пустого совета.
Цитата 
Старый 07.08.2015, 13:18   #16
Andrey
Senior Member
 
Регистрация: 05.12.2014
Адрес: Санкт-Петербург
Сообщений: 101
Andrey is on a distinguished road
По умолчанию

ЦитатаЦитата: Сообщение от NataZ Посмотреть сообщение
Проверка была в конце прошлого года (мы НПФ). По обновлению сделали: 3-и приказа: обзвон, электронная рассылка и почтой россии. По электр.рассылке был отчет о кол-ве отпр. сообщений от IT отдела, их устроило. По обзвону ничего не запрашивали. По почте россии показали реестры и полученные анкеты (что хранятся в сейфе))). По недейств.паспортам у нас IT придумали програмулю, которая все это дело проверяет и выдает у кого не действителен. ЦБ просто посмотрел как она работает...
У меня к Вам два вопроса, если не сложно, ответьте на них.

1. Рассылка электронная и обзвон с целью обновления сведений в соответствии с законодательством не попадают под понятие спама и другой запрещенной рассылки если нет согласия клиента на получение писем/смс? Кто как рассылает письма?

2. Недействительность паспортов. В какой программе реализован этот функционал? Как сделали: проверяете по файлу или каждый рас происходит запрос на сервер ФМС?

Спасибо!
__________________
Готовый ответ лучше, пустого совета.
Цитата 
Старый 07.08.2015, 16:31   #17
NataZ
Member
 
Регистрация: 10.06.2015
Сообщений: 51
NataZ is on a distinguished road
По умолчанию

Andrey,
1. при подписании договоров у нас есть "согласие на обработку перс.данных". В нем прописано... выражаю согласие на получение ......информационных и технических сообщений, связанных с работой Фонда, по электронной почте ..... и подпись клиента.
2. недейств.паспорта, головная боль ((( у нас IT отдел это как-то технич.настроил, обращ.к базе ФМС, кот.у них лежит на сайте и прогоняет через нашу. и выдает письмо (на почту), у кого изменился паспорт.
Цитата 
Старый 07.08.2015, 17:49   #18
Andrey
Senior Member
 
Регистрация: 05.12.2014
Адрес: Санкт-Петербург
Сообщений: 101
Andrey is on a distinguished road
По умолчанию

NataZ,
Спасибо за ответы.

У вас какое ПО установлено, 1С или что-то другое?
Паспорта действительно головная боль((
__________________
Готовый ответ лучше, пустого совета.
Цитата 
Старый 10.08.2015, 06:44   #19
Виктория
Member
 
Регистрация: 17.11.2014
Адрес: Khabarovsk
Сообщений: 60
Виктория is on a distinguished road
По умолчанию

ЦитатаЦитата: Сообщение от NataZ Посмотреть сообщение
Andrey,

2. недейств.паспорта, головная боль ((( у нас IT отдел это как-то технич.настроил, обращ.к базе ФМС, кот.у них лежит на сайте и прогоняет через нашу. и выдает письмо (на почту), у кого изменился паспорт.
Эх, хороший у Вас ИТ отдел.... А мой говорит, что это сделать ну никак нельзя
Цитата 
+Ответить в теме

Опции темы

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.

Быстрый переход


Текущее время: 11:52. Часовой пояс GMT +4.

Powered by vBulletin® Version 3.8.8
Copyright ©2000 - 2020, vBulletin Solutions, Inc. Перевод: zCarot
Ported by ArtTeam Studio