Вернуться   Форум по вопросам ПОДФТ Противодействие легализации Некредитные организации в сфере ПОДФТ ФЗ-140 от 08.06.2015 о внесении изм.в 115-ФЗ

+Ответить в теме
Старый 23.06.2015, 18:38   #1
NataZ
Member
 
Регистрация: 10.06.2015
Сообщений: 51
NataZ is on a distinguished road
Question ФЗ-140 от 08.06.2015 о внесении изм.в 115-ФЗ

Коллеги из НПФ! помогите
115 ФЗ ст.7 п.1. пп.1.1) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов; (пп. 1.1 в ред. Федерального закона от 08.06.2015 N 140-ФЗ)

как это применить к нашим ОПС и НПО ? прописать в ПВК и забыть ? кто-нибудь решил уже ? поделитесь опытом
Цитата 
Старый 24.06.2015, 11:47   #2
4ervonec
Junior Member
 
Регистрация: 09.06.2015
Сообщений: 22
4ervonec is on a distinguished road
По умолчанию

Добрый день!
Я МФО, но это касается всех. Прописать в ПВК и забыть не получится. Разрабатываю опросник для клиентов, по аналогии, как некоторые банки уже стали делать.
- Цели установления деловых отношений с организацией: пишите варианты возможных отношений с Вашей организацией, исходя из специфики деятельности, клиент поставит галку в нужном месте.
- Сведения о деловой репутации: положительная, отрицательная (указать причину...).
- Сведения о финансовом положении: стабильное, нестабильное.
- Предполагаемый характер деловых отношений: краткосрочный, долгосрочный.
- Основные источники доходов: з/п, пенсия.......
Как-то так.
Цитата 
Старый 24.06.2015, 12:15   #3
NataZ
Member
 
Регистрация: 10.06.2015
Сообщений: 51
NataZ is on a distinguished road
По умолчанию

Спасибо, за ответ.
О цели понятно, у нас ОПС или НПО (других вариантов у нас нет).
О деловой репутации - как её выяснять у физика и ещё подтвердить (по ОПС у нас взносы от Пенсионного фонда, лично физик ничего не вносит)
Сведения офин.положении - по ОПС нам это не нужно (( или просто опросом сделать, без подтверждения....
Цитата 
Старый 24.06.2015, 14:21   #4
Carpe diem
Junior Member
 
Регистрация: 15.06.2015
Сообщений: 16
Carpe diem is on a distinguished road
По умолчанию

Коллеги, давайте разберем ситуацию: все эти сведения я могу получить от клиента устно и занести их в электронную базу. И, в соответствии с 444-П, все это хранится в электронном виде в базе (т.н. электронная анкета)

Из 444-П прямо НЕ следует, что все эл. анкеты должны дублироваться на бумаге.

В моем понимании, выполнение данного пункта сводится к тому, чтобы в базе в карточке клиента были "галочки" о цели, репутации, фин. положении. И при этом какой либо бумаги (опросного листа, анкеты и т.п.) может и не остаться после встречи с клиентом. Поправьте, если не прав.
Цитата 
Старый 24.06.2015, 14:59   #5
NataZ
Member
 
Регистрация: 10.06.2015
Сообщений: 51
NataZ is on a distinguished road
По умолчанию

ну, да. так и есть, можно вести анкеты в базе данных. но когда нас проверяло ЦБ, требовало доказательств (например по обновлению данных - реестры по отправке клиентам писем и т.д.((().
не давно были на обучении, сотрудник ЦБ обещалась в последних Вестниках, много разъяснений от ЦБ по новым законам (445,444,3471-У, 3484-У). Надеюсь, там прояснится, что они от нас хотят....
Цитата 
Старый 24.06.2015, 15:48   #6
Andrey76
Junior Member
 
Регистрация: 09.06.2015
Сообщений: 11
Andrey76 is on a distinguished road
По умолчанию

" а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов" Про источники денежных средств, мы в праве т.е. по факту можем и не делать. А вот фин положение, репутация - как для физика, чем это подкреплять? Справкой 2-НДФЛ ? А кто из физиков ее мне даст .
Цитата 
Старый 24.06.2015, 16:53   #7
Carpe diem
Junior Member
 
Регистрация: 15.06.2015
Сообщений: 16
Carpe diem is on a distinguished road
По умолчанию

NataZ, а чем кончилась история про реестры писем? вы рассылали? если нет, то какие санкции к вам применил ЦБ по итогам проверки?
Цитата 
Старый 24.06.2015, 18:29   #8
NataZ
Member
 
Регистрация: 10.06.2015
Сообщений: 51
NataZ is on a distinguished road
По умолчанию

да, рассылали ((( и обзванивали и электронная рассылка) т.к.много недейств.паспортов написали они нам - несвоевременное обновление идентиф.сведений в отн.физ.лиц. но потом убрали, т.к.мы попытки сделали, а то что клиенты не мега активные, тут мы бессильны)))
Цитата 
Старый 24.06.2015, 18:31   #9
NataZ
Member
 
Регистрация: 10.06.2015
Сообщений: 51
NataZ is on a distinguished road
По умолчанию

Andrey76 физики скажут нам какая ещё репутация )))) мы прописали в анкете как предложил 4ervonec, пока без подкрепления документов, так сказать просто вопросики клиенту...
Цитата 
Старый 25.06.2015, 11:13   #10
Andrey
Senior Member
 
Регистрация: 05.12.2014
Адрес: Санкт-Петербург
Сообщений: 101
Andrey is on a distinguished road
По умолчанию

NataZ, Подскажите, когда у вас была проверка ЦБ? И в какой сфере вы работаете, не в страховании случайно?
Давно уже задумался сделать проверку на действительность паспортов. И про обновление сведений клиентов: каким образом вы подтвердили ЦБ факт совершения телефонного звонка? И направляли ли электронные письма (e-mail) клиентам с просьбой обновить сведения.
Извините, если мои вопросы похожи на допрос, только в ближайшие 1-2 месяца у меня есть возможность озадачить ИТ по доработке нашей информационной системы, а далее никак.
__________________
Готовый ответ лучше, пустого совета.

Последний раз редактировалось Andrey; 25.06.2015 в 11:20.
Цитата 
+Ответить в теме

Опции темы

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.

Быстрый переход


Текущее время: 22:10. Часовой пояс GMT +4.

Powered by vBulletin® Version 3.8.8
Copyright ©2000 - 2020, vBulletin Solutions, Inc. Перевод: zCarot
Ported by ArtTeam Studio