Вернуться   Форум по вопросам ПОДФТ Противодействие легализации Некредитные организации в сфере ПОДФТ Присвоение уровня риска

+Ответить в теме
Старый 02.02.2016, 09:28   #1
Виктория
Member
 
Регистрация: 17.11.2014
Адрес: Khabarovsk
Сообщений: 60
Виктория is on a distinguished road
По умолчанию Присвоение уровня риска

Добрый день.
Коллеги, вопрос в следующем: если кто-нибудь "прогоняет" клиентскую базу на действительные паспорта, при этом выявляются физ.лица, по которым ДУЛ является недействительным (по разным причинам: изъят, заменен на новый, находится в розыске), срок обновления идентификационных данных при этом еще не подошел, присваиваете ли таким клиентам уровень риска "высокий" по признаку "Наличие оснований полагать, что представленные клиентом документы и информация, в том числе в целях Идентификации, являются недостоверными"?
Цитата 
Старый 03.02.2016, 10:28   #2
Darza
Junior Member
 
Регистрация: 02.02.2016
Сообщений: 16
Darza is on a distinguished road
По умолчанию

Здравствуйте.
Указанные Вами действия (прогон по перечню нед.паспортов) необходимо делать в момент приема клиента на обслуживание, то есть он-лайн, так как это вытекает из требования Закона ("все документы для идентификации д.б. действительными на дату предъявления"). В идеале - пришел Клиент, дал паспорт, вводим данные в ПО, онлайн прогон, если все ок - принимаем, если выскакивает сообщение что ДУЛ в списке недействительных - прощаемся. Все как с Пер.терр-в.

С уважением,
Цитата 
Старый 04.02.2016, 05:35   #3
Виктория
Member
 
Регистрация: 17.11.2014
Адрес: Khabarovsk
Сообщений: 60
Виктория is on a distinguished road
По умолчанию

Все, что Вы перечислили у нас и делается в автоматическом режиме. Все сличается до приема на обслуживание, все прогоняется.
Давайте конкретно опишем ситуацию: у клиента после того, как он был принят на обслуживание пришел срок обмена паспорта согласно действующему в РФ законодательству, клиент достиг 45 лет. Программа выдает, что паспорт пора бы поменять, Вы заходите на сайт и видите, что паспорт недействителен. Что в этом случае делаете? Меняете уровень риска? Об этом был мой вопрос.
Цитата 
Старый 04.02.2016, 09:33   #4
Darza
Junior Member
 
Регистрация: 02.02.2016
Сообщений: 16
Darza is on a distinguished road
По умолчанию

Здравствуйте. Возможно не понял Вас с начала. Нет , уровень риска не меняю, делаю пометку в софте о том что клиенту надо поменять паспорт и все. И при следующем визите (если таковой запланирован) попросить у клиента актуальный ДУл.

С уважением,
Цитата 
Старый 05.02.2016, 11:25   #5
Виктория
Member
 
Регистрация: 17.11.2014
Адрес: Khabarovsk
Сообщений: 60
Виктория is on a distinguished road
По умолчанию

Спасибо за ответ.
Цитата 
Старый 18.02.2016, 10:42   #6
Olgator
Junior Member
 
Регистрация: 24.12.2015
Сообщений: 2
Olgator is on a distinguished road
По умолчанию

Добрый день. наша организация недавно прошла проверку ЦБ -нам сделали замечание, что риск не повышен именно по этому признаку "Наличие оснований полагать, что представленные клиентом документы и информация, в том числе в целях Идентификации, являются недостоверными" . Мы отбивались тем, что на момент предоставления информации (документов) у Общества не было оснований полагать, что они были недостоверными. Давайте еще кого-нить послушаем-как обстоит дело у них в этом случае?
Цитата 
Старый 18.02.2016, 16:48   #7
Darza
Junior Member
 
Регистрация: 02.02.2016
Сообщений: 16
Darza is on a distinguished road
По умолчанию

ЦитатаЦитата: Сообщение от Olgator Посмотреть сообщение
Добрый день. наша организация недавно прошла проверку ЦБ -нам сделали замечание, что риск не повышен именно по этому признаку "Наличие оснований полагать, что представленные клиентом документы и информация, в том числе в целях Идентификации, являются недостоверными" . Мы отбивались тем, что на момент предоставления информации (документов) у Общества не было оснований полагать, что они были недостоверными. Давайте еще кого-нить послушаем-как обстоит дело у них в этом случае?
Спасибо, учту.
Цитата 
Старый 19.02.2016, 10:41   #8
Виктория
Member
 
Регистрация: 17.11.2014
Адрес: Khabarovsk
Сообщений: 60
Виктория is on a distinguished road
По умолчанию

Olgator, спасибо.
Я вот посидела-подумала и припомнила, что когда трудилась в банке, ЦБ при проверках также не принимал во внимание тот факт, что на момент принятия на обслуживание ДУЛ был действительным. Ничего не смогли доказать и нам влепили замечание. Видимо, подход у регулятора один что для кредитный организаций, что для всех всех остальных подконтрольных ему.
Поэтому решила для самой себя - буду менять, чтоб меньше вопросов было. Ну и в правилах прописала что-то типа того: "сотрудник общества обращается к клиенту с просьбой предоставить документы и сведения, если истек их срок действия. В случае непредставления клиентом в предусмотренные адресном запросе сроки документов и сведений, сотрудник устанавливает такому клиенту уровень риска "высокий".
Цитата 
+Ответить в теме

Опции темы

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.

Быстрый переход


Текущее время: 03:14. Часовой пояс GMT +4.

Powered by vBulletin® Version 3.8.8
Copyright ©2000 - 2020, vBulletin Solutions, Inc. Перевод: zCarot
Ported by ArtTeam Studio