Вернуться   Форум по вопросам ПОДФТ Противодействие легализации Некредитные организации в сфере ПОДФТ Положение ЦБ от 15.12.2014 №445-П – требования к правилам внутреннего контроля

+Ответить в теме
Старый 20.02.2015, 02:57   #1
ProPODFT
Member
 
Регистрация: 01.09.2014
Сообщений: 48
ProPODFT is on a distinguished road
По умолчанию Положение ЦБ от 15.12.2014 №445-П – требования к правилам внутреннего контроля

Положение Банка России от 15.12.2014 №445-П устанавливает требования к правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПВК по ПОД/ФТ) некредитных финансовых организаций, к которым в целях Положения от 15.12.2014 №445-П относятся:
  • профессиональные участники рынка ценных бумаг (профессиональные участники),
  • страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования),
  • страховые брокеры,
  • управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов (управляющие компании),
  • негосударственные пенсионные фонды,
  • кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (кредитные кооперативы),
  • микрофинансовые организации,
  • общества взаимного страхования,
  • ломбарды.
Положение Банка России от 15.12.2014 №445-П вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России». Положение Банка России от 15.12.2014 №445-П опубликовано в Вестнике Банка России № 14 (1610) от 18 февраля 2015 года.

https://115fz.ru/polozhenie-cb-ot-15...45p-pvk-podft/


.
Цитата 
Старый 11.03.2015, 11:02   #2
Виктория
Member
 
Регистрация: 17.11.2014
Адрес: Khabarovsk
Сообщений: 60
Виктория is on a distinguished road
По умолчанию

Коллеги, всем доброго времени суток!
Согласно п.2.6 Положения 445-П НКО в письменной форме информирует ТУ Банка России о назначении ответственного сотрудника.
Как считаете: если приказ о назначении был давным-давно, необходимо ли сейчас, согласно этому положению уведомлять ЦБ? У кого какие мысли?
Цитата 
Старый 11.03.2015, 12:22   #3
timka
Member
 
Регистрация: 08.09.2014
Адрес: Moscow
Сообщений: 31
timka is on a distinguished road
Отправить сообщение для timka с помощью Skype™
По умолчанию

ЦитатаЦитата: Сообщение от Виктория Посмотреть сообщение
Коллеги, всем доброго времени суток!
Согласно п.2.6 Положения 445-П НКО в письменной форме информирует ТУ Банка России о назначении ответственного сотрудника.
Как считаете: если приказ о назначении был давным-давно, необходимо ли сейчас, согласно этому положению уведомлять ЦБ? У кого какие мысли?
Нет. В законе четко сказано что при назначении на должность, освобождении от должности, а так же в случае исполнения обязанностей ответственного сотрудника в период его отпуска по беременности и родам и уходу за ребенком. Нет особого указания на необходимость подачи письма на действующего сотрудника.
Цитата 
Старый 17.03.2015, 14:38   #4
Людмила
Junior Member
 
Регистрация: 16.09.2014
Сообщений: 26
Людмила is on a distinguished road
По умолчанию

Доброго дня!
Нам на обучении сотрудник ЦБ порекомендовал уведомить ЦБ в произвольные сроки о уже действующем СДЛ в произвольной письменной форме.
Цитата 
Старый 23.03.2015, 11:16   #5
Виктория
Member
 
Регистрация: 17.11.2014
Адрес: Khabarovsk
Сообщений: 60
Виктория is on a distinguished road
По умолчанию

Всем доброго времени суток!
Коллеги, возник очередной вопрос: кто уже переделывал правила под новые требования НА и дошел до программы управления риском, так и оставили 2 вида риска "высокий" и "низкий"? Либо было принято решение ввести еще одну категорию риска - "критичный", по типу того, как у многих банков прописано в ПВК?
Цитата 
Старый 23.03.2015, 16:48   #6
Dr_Eug
Junior Member
 
Регистрация: 20.11.2014
Сообщений: 6
Dr_Eug is on a distinguished road
По умолчанию

День добрый!
Оставила как было два уровня риска: высокий и низкий.
Иначе агенты/сотрудники совсем запутаются. Им и так хватит общения с клиентами по поводу необходимой теперь в обязательном порядке фин. отчетности в досье.
Цитата 
Старый 24.03.2015, 05:21   #7
Виктория
Member
 
Регистрация: 17.11.2014
Адрес: Khabarovsk
Сообщений: 60
Виктория is on a distinguished road
По умолчанию

Спасибо.
А вот думала-думала, как быть с этой программой, ничего не придумала и решила вопрос на обсуждение вынести
Цитата 
Старый 06.05.2015, 15:57   #8
Pelmesh
Junior Member
 
Регистрация: 12.02.2015
Сообщений: 12
Pelmesh is on a distinguished road
По умолчанию

Добрый день!
Нужен коллективный разум!
Программа идентификации - порядок взаимодействия НФО с третьими лицами, осуществляющими сбор сведений и документов в целях идентификации. Собственно, вопрос - в рамках страховой организации агенты и брокеры расцениваются как эти третьи лица?
Цитата 
Старый 07.05.2015, 18:16   #9
Andrey
Senior Member
 
Регистрация: 05.12.2014
Адрес: Санкт-Петербург
Сообщений: 101
Andrey is on a distinguished road
Smile

ЦитатаЦитата: Сообщение от Pelmesh Посмотреть сообщение
Добрый день!
Нужен коллективный разум!
Программа идентификации - порядок взаимодействия НФО с третьими лицами, осуществляющими сбор сведений и документов в целях идентификации. Собственно, вопрос - в рамках страховой организации агенты и брокеры расцениваются как эти третьи лица?
Добрый день!
При написании ПВК исходил из такой логики: третьи лица - лица, которые взаимодействуют с клиентами и для нас собирают сведения в соответствии с определенными условиями имеющихся соглашений. Следовательно, агенты и брокеры являются "третьими лицами".

Вы из какой СК?
Цитата 
Старый 08.05.2015, 15:11   #10
Pelmesh
Junior Member
 
Регистрация: 12.02.2015
Сообщений: 12
Pelmesh is on a distinguished road
По умолчанию

ЦитатаЦитата: Сообщение от Andrey Посмотреть сообщение
Добрый день!
При написании ПВК исходил из такой логики: третьи лица - лица, которые взаимодействуют с клиентами и для нас собирают сведения в соответствии с определенными условиями имеющихся соглашений. Следовательно, агенты и брокеры являются "третьими лицами".

Вы из какой СК?
Спасибо за ответ!!

Андрей, Вы меня знаете лично
Цитата 
+Ответить в теме

Опции темы

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.

Быстрый переход


Текущее время: 00:45. Часовой пояс GMT +4.

Powered by vBulletin® Version 3.8.8
Copyright ©2000 - 2020, vBulletin Solutions, Inc. Перевод: zCarot
Ported by ArtTeam Studio