Воскресенье, 26 мая 2019 18 +  Письмо редактору
Воскресенье, 26 мая 2019 18 +  Письмо редактору

Структура сомнительных операций в банковском секторе в 2018 году


Банк России опубликовал структуру сомнительных операций в банковском секторе в 2018 году. Ссылка на документ http://cbr.ru/Collection/Collection/File/15756/2018.pdf

Вывод денежных средств за рубеж по сравнению с 2017 годом уменьшился на 24%, а обналичивание денег в банковском секторе – почти в два раза. Такие данные приводит Банк России в оценке объемов и структуры сомнительных операций в 2018 году.

Вывод денежных средств за рубеж 2018

Наибольшее сокращение объемов отмечалось по сомнительным выдачам наличности юридическим и физическим лицам, а также по выводу денежных средств за рубеж с использованием исполнительных документов.

Вывод средств 2015 (млрд; %) 2016 (млрд; %) 2017 (млрд; %) 2018 (млрд; %)
Переводы по сделкам с услугами 171; 34% 70; 35% 21; 22% 17; 23%
Переводы по сделкам с ценными бумагами 121; 24% 24; 12% 13; 14% 7; 9%
Импорт товаров (льготные режимы) 78; 16% 25; 13% 3; 3%
Авансирование импорта 74; 15% 28; 14% 23; 24% 23; 32%
Импорт товаров (Таможенный союз) 17; 3% 23; 11% 13; 13% 8; 11%
Исполнительные документы (ФССП) 16; 8% 19; 20% 8; 11%
Переводы по агентским договорам 6; 9%
Иные схемы 40; 8% 14; 7% 4; 4% 4; 5%

В 2018 году в структуре обналичивания превалировали выдачи со счетов и по платежным картам физических лиц (57%), в структуре вывода денежных средств за рубеж – авансовые платежи (32%) и сделки с услугами, в основном морские контейнерные перевозки (23%).

Обналичивание 2018 оценка ЦБ

Обналичивание 2015 (млрд; %) 2016 (млрд; %) 2017 (млрд; %) 2018 (млрд; %)
Выдачи со счетов ФЛ и счетов платежных карт 384; 64% 386; 70% 152; 47% 100; 57%
Выдачи на прочие цели по платежным картам ЮЛ 156; 26% 118; 23% 135; 41% 67; 38%
Выдачи ИП 15; 5% 7; 4%
Иные схемы 60; 10% 35; 7% 24; 7% 2; 1%

При ощутимом снижении объемов обналичивания денег в банковском секторе в 2018 году усилился его переток в небанковский сектор, что отразилось на росте транзитных операций повышенного риска по безналичной компенсации наличной выручки, «продаваемой» третьим лицам торговыми компаниями и дистрибьютерами.

Транзитные операции повышенного риска

Транзитные операции повышенного риска 2015 (%) 2016 (%) 2017 (%) 2018 (%)
Продажа денежной наличности торговыми компаниями 29% 48%
Обналичивание через счета и платежные карты ФЛ 27% 64% 38% 34%
Оптимизация налогообложения при закупках металлолома и ювелирных изделий 17% 10% 11% 6%
Вывод денежных средств за рубеж 23% 12% 7% 6%
Продажа денежной наличности туристическими компаниями 9% 11% 5%
Продажа денежной наличности платежными агентами 33% 5% 4% 1%

Оценка подготовлена на основе данных Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России о выявленных фактах проведения сомнительных операций кредитными организациями и их клиентами.

 

 

http://cbr.ru/Press/event/?id=2478

Объемы сомнительных операций 2017 https://115fz.ru/obem-somnitelnyx-operacij-2017/

 

 

.


© 2009-2019 Федеральный закон №115-ФЗ о ПОД/ФТ ФРОМУ