Воскресенье, 16 декабря 2018 18 +  Письмо редактору
Воскресенье, 16 декабря 2018 18 +  Письмо редактору

Обязательный контроль операций по банковским картам, выпущенным в иностранных государствах


Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал принять в I чтении законопроект №490061-7 (http://sozd.duma.gov.ru/bill/490061-7), который вводит обязательный контроль операций по банковским картам, выпущенным в некоторых иностранных государствах. Планируется, что Госдума рассмотрит законопроект на заседании 25 сентября.

Поправки предлагается внести в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» — нормы расширяют перечень операций, подлежащих обязательному контролю. В число таких операций будут включены операции по снятию физлицом наличных денежных средств с использованием платежной карты, эмитированной иностранным банком. Перечень иностранных государств, чьи карточки попадут под обязательный контроль, предлагается отнести к информации ограниченного доступа.

Информация о странах будет доводиться до банков через их личные кабинеты в порядке, определенном Росфинмониторингом по согласованию с Центральным Банком РФ.

Исходя из текста, подготовленного к первому чтению – сумма такой операции не определена (пороговых значений нет); перечень стран (территорий) устанавливается отдельным решением, но как следует из пояснительной записки информация аккумулируется в целях выявления схем финансирования террористической деятельности, экстремисткой деятельности; относительно пункта 5.6, которым планируется дополнить Закон немного странно, т.к. пункт 5.6 введен Федеральным законом от 31.12.2017 №482-ФЗ; набор данных в рассматриваемой редакции потребует уточнений.

 

 

 

Текст, подготовленный к первому чтению

Статья 1

Внести в Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» следующие изменения:

1) статью 6 дополнить пунктом 1.5 следующего содержания:

«1.5. Операция по получению физическим лицом наличных денежных средств с использованием платежной карты подлежит обязательному контролю, если указанная платежная карта эмитирована иностранным банком, расположенным в иностранном государстве

(на территории), перечень которых определяется уполномоченным органом.

Указанный в абзаце первом настоящего пункта перечень иностранных государств (территорий) относится к информации ограниченного доступа и доводится до кредитных организаций через их личные кабинеты в порядке, определенном уполномоченным органом по согласованию с Центральным банком Российской Федерации.»;

2) в статье 7:

а) абзац первый подпункта 4 пункта 1 изложить в следующей редакции:

«4) документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, следующие сведения по указанным в пунктах 1 – 1.4, 2 статьи 6 настоящего Федерального закона подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами:»;

б) дополнить пунктом 5.6 следующего содержания:

«5.6. Кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, следующие сведения по указанным в пункте 1.5 статьи 6 настоящего Федерального закона подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами:

  • дату и место совершения операции с денежными средствами;
  • сумму, на которую совершена операция с денежными средствами;
  • номер платежной карты, с использованием которой совершена операция с денежными средствами;
  • сведения о держателе платежной карты в объеме, полученном от иностранного банка, эмитировавшего платежную карту, с использованием которой совершена операция с денежными средствами;
  • сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершившего операцию с денежными средствами, в случае если операция с денежными средствами совершена с участием уполномоченного сотрудника кредитной организации;
  • наименование иностранного банка, эмитировавшего платежную карту, с использованием которой совершена операция с денежными средствами.».

Статья 2

Настоящий Федеральный закон вступает в силу по истечении ста восьмидесяти дней после дня его официального опубликования.

 

 

 

 

.


© 2009-2018 Федеральный закон №115-ФЗ о ПОД/ФТ и ФРОМУ

MAXCACHE: 0.4MB/0.00020 sec