Банк России опубликовал информацию о структуре сомнительных операций и секторах экономики, формировавшие спрос на теневые финансовые услуги в первом полугодии 2019 года (ссылка http://cbr.ru/today/resist/resist_sub/2019-1/ http://cbr.ru/today/resist/resist_sub/)

По информации Банка России в первом полугодии 2019 года объемы сомнительных операций в банковском секторе продолжали снижаться. По сравнению с аналогичным периодом 2018 года объемы операций с признаками обналичивания денежных средств в банковском секторе сократились в 2,1 раза, сомнительных транзитных операций повышенного риска — в 1,6 раза. Объемы операций с признаками вывода денежных средств за рубеж также уменьшились (операции повышенного риска — операции, непосредственно предшествующие обналичиванию денежных средств в банковском и иных секторах экономики, выводу денежных средств за рубеж, либо способствующие уклонению от уплаты налогов; такие операции обычно сопровождаются сменой оснований входящих и исходящих платежей, «ломкой» НДС).

Структура операций по обналичиванию денежных средств в банковском секторе в первом полугодии 2019 года, как и в предыдущие периоды, в основном формировалась выдачами со счетов (включая платежные карты) физических лиц (66%). Для вывода денежных средств за рубеж наиболее часто использовались сделки с услугами (36%) и авансовые платежи за импортируемые товары (24%).

По итогам первого полугодия 2019 года в структуре транзитных операций повышенного риска основную часть составляли операции, направленные на обналичивание денежных средств через счета (включая платежные карты) физических лиц (48%). В результате проводимой Банком России системной работы по минимизации использования альтернативных инструментов получения наличных денежных средств вне банковского сектора объемы транзитных операций повышенного риска, направленные на безналичную компенсацию наличной выручки, «продаваемой» третьим лицам торговыми и туристическими компаниями, платежными агентами, по сравнению с первым полугодием 2018 года сокращены более чем в 3 раза, а их доля в общем объеме транзитных операций повышенного риска снизилась до 27% (в первом полугодии 2018 года — 54%).

Основной спрос на теневые финансовые услуги в первом полугодии 2019 года, также как и в 2018 году, формировался в строительном секторе (32%), торговле (27%) и секторе услуг (26%).

 

Вывод денежных средств за рубеж (млрд. руб.; %)

Вывод средств2015 (млрд; %)2016 (млрд; %)2017 (млрд; %)2018 (млрд; %)В первом полугодии 2019 года (млрд; %)
Переводы по сделкам с услугами171; 34%70; 35%21; 22%17; 23%11; 36%
Переводы по сделкам с ценными бумагами121; 24%24; 12%13; 14%7; 9%5; 14%
Импорт товаров (льготные режимы)78; 16%25; 13%3; 3%
Авансирование импорта74; 15%28; 14%23; 24%23; 32%7; 24%
Импорт товаров (Таможенный союз)17; 3%23; 11%13; 13%8; 11%5; 16%
Исполнительные документы (ФССП)16; 8%19; 20%8; 11%
Переводы по агентским договорам6; 9%
Иные схемы40; 8%14; 7%4; 4%4; 5%3; 10%

 

Обналичивание денежных средств (млрд. руб.; %)

Обналичивание2015 (млрд; %)2016 (млрд; %)2017 (млрд; %)2018 (млрд; %)В первом полугодии 2019 года (млрд; %)
Выдачи со счетов ФЛ и счетов платежных карт384; 64%386; 70%152; 47%100; 57%32; 66%
Выдачи на прочие цели по платежным картам ЮЛ156; 26%118; 23%135; 41%67; 38%14; 29%
Выдачи ИП15; 5%7; 4%2; 5%
Иные схемы60; 10%35; 7%24; 7%2; 1%

 

Транзитные операции повышенного риска (%)

Транзитные операции повышенного риска2015 (%)2016 (%)2017 (%)2018 (%)В первом полугодии 2019 года (%)
Продажа денежной наличности торговыми компаниями294827
Обналичивание через счета и платежные карты ФЛ2764383448
Оптимизация налогообложения при закупках металлолома и ювелирных изделий17101168
Вывод денежных средств за рубеж23127617
Продажа денежной наличности туристическими компаниями9115
Продажа денежной наличности платежными агентами33541

В оценках первого квартала 2019 года произведено объединение показателя Продажа денежной наличности торговыми компаниями с продажей денежной наличности туристическими компаниями, а также продажей денежной наличности платежными агентами.

 

Секторы экономики, формировавшие спрос на теневые финансовые услуги в первом полугодии 2019 года, %

Сектор экономики% (2018)% (первое полугодие 2019)
Строительство2932
Торговля3227
Услуги2626
Производство1214
Прочее11

 

Оценки по итогам 2017 года https://115fz.ru/obem-somnitelnyx-operacij-2017/

Оценки по итогам 2018 года https://115fz.ru/obem-somnitelnyx-operacij-2018/

 

.